お客様本位の業務運営に関する方針に係るアクションプランと進捗報告 - BNPパリバ

お客様本位の業務運営に関する方針に係るアクションプランと進捗報告

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1.概要

ビー・エヌ・ピー・パリバ銀行東京支店及びBNPパリバ証券株式会社は、(以下、併せて「当社」といいます。)2017年に金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づいた方針を定めました。

この方針を踏まえ、これを推し進め、確実に前進して行くために、当社はこれまで以下のような措置を講じ、また現在もこれらに取り組んでおります。

 

2. 原則と行動

1. アクションプランと状況 (2019年2月末日現在)

 


お客様の最善の利益
お客様の最善の利益の追求

アクション 状況
私たちは各ビジネスエリアにおけるお客様の適合性を管理する体制を構築し、また、定期的に見直すことで、お客様のニーズに合致した業務運営に努めています。 体制は構築済です。
定期的見直しを継続的に行っています。
私たちはお客様の利益保護のためのグローバルポリシーを有しています。 体制は構築済です。定期的見直しを継続的に行っています。
私たちは、苦情も含めお客様からのフィードバックを重視しており、再発防止策を含めた適切な対応をとるよう徹底しています。 継続的に行っています。

利益相反
利益相反の適切な管理

アクション 状況
私たちは利益相反を適切に管理する体制を構築しています。 体制は構築済、方針は公表済です。
必要に応じた見直しを行っています。
利益相反管理方針:
BNPパリバ銀行東京支店
BNPパリバ証券株式会社
一般的な利益相反の管理体制に加え、会社と従業員の間に起こりうる潜在的な利益相反を防ぐために、私たちは従業員取引、接待、社外活動についてそれぞれの管理体制を構築しています。 体制は構築済です。
必要に応じた見直しを行っています。継続的なコントロールを行っています。

手数料、費用その他のコスト
手数料等の明確化

アクション 状況
私たちは、お客様や潜在的な最終投資家がお支払いになる手数料、費用その他のコスト(「手数料等」)が、当社のコストに比して適切な水準にあることを確保するための体制を構築しています。この体制は、市場環境に合わせ、必要に応じて見直し、改訂を行います。
お客様がご負担される手数料等は、必要に応じてお客様に開示いたします。
遵守状況は、適切に点検しモニターしています。
体制は構築済です。
必要に応じた見直しを行っています。
継続的なコントロールを行っています。

情報開示
重要な情報の分かりやすい提供

アクション 状況
私たちは、お客様が容易に理解できるような商品説明を行います。また、マーケティング資料を定期的に見直し、質の高い内容を継続的に提供いたします。 体制は構築済、継続的に行っています。

お客様にふさわしいサービス
お客様にふさわしいサービスの提供

アクション 状況
私たちは、お客様にふさわしい商品を提供するため、詳細なKYCプロセスを通じてお客様のニーズと状況を把握するようにしています。 体制は構築済です。
社内ポリシーに基づき、新規顧客、既存顧客に対し行っています。
私たちは、自分たちが守るべき方針や手順を定め、お客様にふさわしい商品を提供し、また新しい取引や商品については、全ての管理部門(法務部、リスク部、コンプライアンス部等)と会社経営陣による検証、承認を行うようにしています。 体制は構築済です。
社内ポリシーに基づき新規商品、新規活動に対し行っています。

お客様の秘密情報
お客様の秘密情報の保護

アクション 状況
私たちは、守秘義務を守り必要に応じて適切な措置をとる体制を有しています。ここには、BNPパリバグループ内における各種情報隔壁を厳重に遵守することも含まれます。 体制は構築済、継続的に行っています。

社員に対する適切な動機付け
社員に対する適切な動機付けの枠組み等

アクション 状況
私たちは、全社員、また特にお客様と接する社員に対して、行動規範と倫理を強化するための持続的な取り組みを行っています。
この目的を達成するために、社員は毎年、年数回にわたる研修を受けます。
また、私たちは行動規範の要素を人事評価に取り入れる体制も構築しています。
体制は構築済、継続的に行っています。

 

2. 持続的な見直しと改善

当社では、行動規範は、私たちが継続的に前進し、自らの業務体制、業務運営、業務方針及び業務に対する考え方をより良いものとするための道のりであると考えています。

私たちが会社や社員の活動を継続的に見直すだけではなく、さらなるイニシアティブをとり続ける理由はここにあります。

これらのイニシアティブについては、私たちの進捗状況とともに今後もお知らせしていく予定です。

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